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【お金の勉強】医療従事者でも独学で3級FPに一発合格できます【おすすめ書籍・勉強法紹介】

資産運用

こんにちは、ケンサくんです。

医療従事者の方々はそれぞれの医療の専門家ですが、お金に関する知識はほとんど学ぶ機会がないため、社会人になってからいろいろお金に関した悩みをもつ方が多くいます。

そこで今回は医療従事者の私が独学3級ファイナンシャル・プランニング技能士(3級FP)に一発合格したお話をしたいと思います。

3級FPとは?


ファイナンシャル・プランニング技能検定は日本FP協会が実施している検定試験で、難易度によって3級〜1級があります。

日本FP協会
日本FP協会公式サイトです。日本FP協会はファイナンシャル・プランニングの重要性を伝えるとともに、質の高いファイナンシャルプランナーの育成を通して、社会全体の利益の増進に寄与する特定非営利活動法人(NPO法人です)

人生の総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。

FPには家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要で、これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家がFPの役割です。

なぜ3級FPを目指すのか?


医療従事者はそれぞれの養成学校で学び、国家試験を取得して病院などで働いています。
しかし、義務教育を含めて医療従事者がお金についての勉強を体系的に学ぶ機会はほとんどありません。

3級FPを目指すことで金融、不動産、住宅ローン、税制、保険、年金、相続など、人の一生にまつわる広範囲な知識を習得することができます。

お金はその人や家族の人生に常に関わってきますので医療従事者であっても最低限のお金の知識が必要で、知識があるだけで不安も解消でき、人生が豊かなものになると思います。

3級FP技能検定の試験要綱

そのような3級FPは以下のURLから試験申し込みをすることができます。

3級FP技能検定・2級FP技能検定 試験要綱 | 日本FP協会
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会公式サイトです。

試験は年3回あり(5月、9月、1月)、すべての都道府県で実施しています。
受験資格は特になく、3級は誰でも受験できます。
受検手数料は学科と実技で合わせて6,000円です。

3級FPの試験内容


試験は学科と実技があります。
実技とありますが、実際の試験は筆記(マークシート形式)です。
合格基準は6割以上で合格となります。
試験内容は大きく6つあります。

ライフプランニングと資金計画(社会保険、公的年金など)
リスクマネジメント(生命保険、損害保険など)
金融資産運用(債券、株式、投資信託などの金融商品やその税金について)
タックスプランニング(所得税、住民税、控除、個人事業税など)
不動産(不動産取引、不動産の税金など)
相続・事業継承(相続税、贈与税など)

医療従事者をしていてはなかなか学ぶ機会のない項目ですよね。
そのほか検定についての詳細なことは日本FP協会のHPを参照してください。

独学での勉強とおすすめ書籍

私は2020年1月に3級FP技能試験を受検しました。

勉強開始は試験の2ヶ月前ほどから開始しました。本当はもっと早くから開始すればよかったのですが(笑)。

スクールや通販の教材は使わず、独学で以下の教科書と参考書を使いました。

・TAC出版 みんなが欲しかった!FPの教科書(1,760円)

・TAC出版 みんなが欲しかった!FPの問題集(1,650円)

教科書は6セクションに別れていて、問題集もそれに対応しています。

まずは1セクション教科書を勉強したら、その範囲の問題集について勉強する方が効率的です。

あと、教科書の内容をスマホやiPadでダウンロードもできるため、通勤や空き時間にも勉強できて大変便利です。

この教科書と問題集を5、6回反復学習をして3級FP技能試験に挑みました。

また、これまでの試験問題の過去問や模範解答も公開されていますので利用されると良いと思います。

3級FP技能検定・2級FP技能検定 試験要綱 | 日本FP協会
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会公式サイトです。

まとめ

これまで勉強してきた医療の勉強とは違い、とっつきにくい分野もありましたが、無事に合格できました。

これらの知識を生かし、様々な税金の理解や株式や債券などの金融資産の運営に役立ってます。

今後の人生を豊かなものにしていくためにも、私は医療従事者の方々も最低限のお金の知識を身につける必要があると思います!

ぜひ今からでも3級FPの勉強を始めてみてはいかがでしょうか?

今回は以上となります。

ではまた!

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